BGIP3 (Banese)
O Banese é um banco brasileiro que tem como principal acionista o Governo do Estado de Sergipe. Fundado em 1961 como Banco de Fomento Econômico, o Banese tem como objetivo principal o desenvolvimento econômico de Sergipe, expandindo sua rede de atendimento por diversos bairros da capital e municípios do interior. Ao longo de sua história, o banco passou por diversos processos de modernização e reestruturação, como a informatização de sua rede de agências, a criação de novos produtos e serviços, e a introdução de novas metodologias de gestão. Atualmente, o Banese é um banco múltiplo que oferece serviços de crédito, investimentos, seguros e previdência, e é um importante agente de desenvolvimento econômico e social em Sergipe.
Razão social
Banco do Estado de Sergipe S.A.
CNPJ
13.009.717/0001-46
Código ISIN
BRBGIPACNOR1
Site do RI
https://ri.banese.com.br
Classificação setorial B3
Financeiro / Intermediários Financeiros / Bancos
Cotação: R$ 23,37 -0,55% (no dia)
Atualizado em 16 Mai, 2024
Indicadores de valuation
LPA
2,88
Ibov: 1,51
?
Indica se a empresa é ou não lucrativa. Se este número estiver negativo, a empresa está com
margens baixas, acumulando prejuízos.
Lucro líquido / número de ações
VPA
38,03
Ibov: 13,33
?
Indica qual o valor patrimonial de uma ação.
Patrimônio líquido / número de ações
P/L
7,58
Ibov: 18,70
?
Dá uma ideia do quanto o mercado está disposto a pagar pelos lucros da empresa.
Preço atual / lucro por ação (LPA)
P/VP
0,57
Ibov: 4,43
?
Facilita a análise e comparação da relação do preço de negociação de um ativo com seu
VPA.
Preço atual / valor patrimonial por ação (VPA)
P/SR
0,32
Ibov: 2,02
?
Valor de mercado da empresa dividido pela receita operacional líquida ou preço da ação
dividido
pela receita líquida por ação
Preço atual / receita líquida por ação
Indicadores de eficiência
Margem bruta
36,89%
Ibov: 37,94%
?
Mede, objetivamente, o quanto a empresa ganha com a venda de seus produtos.
Lucro bruto / receita líquida
Margem líquida
4,19%
Ibov: 12,42%
?
Revela a porcentagem de lucro em relação às receitas de uma empresa.
Lucro líquido / receita líquida
Margem EBIT
--%
Ibov: 21,23%
?
Útil para comparar a lucratividade operacional de empresas do mesmo segmento, além de
contribuir
para avaliar o crescimento da eficiência produtiva de um negócio ao longo do tempo.
EBIT / receita líquida
Margem EBITDA
--%
Ibov: 30,08%
?
É o percentual da divisão entre o EBITDA (Earnings before interest, taxes, depreciation and
amortization) e a receita líquida de uma companhia. Muito útil para se comparar a lucratividade
operacional da empresa.
EBITDA / receita líquida
Margem operacional
5,21%
Ibov: 13,90%
?
Lucro antes dos impostos / receita líquida
Indicadores de rentabilidade
ROE
7,57%
Ibov: 9,14%
?
Mede a capacidade de agregar valor de uma empresa a partir de seus próprios recursos e do
dinheiro
de investidores.
Lucro líquido / patrimônio líquido
ROA
0,01
Ibov: 0,04
?
O retorno sobre os ativos ou Return on Assets, é um indicador de rentabilidade, que calcula a
capacidade de uma empresa gerar lucro a partir dos seus ativos, além de indiretamente, indicar a
eficiência dos seus gestores.
Lucro líquido / ativo total
Giro do ativo
0,13
Ibov: 0,60
?
Receita líquida / ativos
EBIT por ação
--
Ibov: 3,07
?
EBIT / número de ações
Ativo por ação
548,25
Ibov: 50,60
?
Ativos / número de ações
Receita líquida por ação
68,75
Ibov: 23,47
?
Receita líquida / número de ações
P/CF
0,76
Ibov: 11,11
?
Preço / fluxo de caixa operacional por ação
EBITDA
--
Ibov: 9.994 mi
?
EBIT + depreciação + amortização.
Indicadores de endividamento
Liquidez corrente
0,78
Ibov: 1,85
?
Indica a capacidade de pagamento da empresa no curto prazo.
Ativo circulante / passivo circulante
Liquidez seca
--
Ibov: 1,46
?
Ativo circulante menos estoque / passivo circulante
Liquidez imediata
--
Ibov: 0,50
?
Caixa / passivo circulante
Dívida bruta
--
Ibov: 21.519 mi
?
Empréstimos de curto e longo prazo
Dívida líquida
--
Ibov: 14.228 mi
?
Dívida bruta - caixa - investimentos financeiros
Capital de giro
-1.349 mi
Ibov: 5.374 mi
?
Ativo circulante - passivo circulante
Endividamento geral
--%
Ibov: 291,97%
?
Passivo circulante e não circulante / ativos
Indicadores atualizados em 16/05/2024
com preço de referência de R$ 21,83 por ação
e 17.793.552 ações.
Indicadores financeiros calculados com base no balanço do
1T2024 e resultados do período de
01/04/2023 até 31/03/2024.
Balanços
| 1T2024 | 4T2023 | 3T2023 | 2T2023 | 1T2023 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Ativo total | 9,76 B | 8,97 B | 8,91 B | 8,63 B | 8,47 B |
| Ativo circulante | 4,84 B | 4,18 B | 4,30 B | 4,14 B | 4,62 B |
| Caixa e equivalentes de caixa | -- | -- | -- | -- | -- |
| Aplicações financeiras | -- | -- | -- | -- | -- |
| Contas a receber | -- | -- | -- | -- | -- |
| Estoques | -- | -- | -- | -- | -- |
| Ativos biológicos | -- | -- | -- | -- | -- |
| Ativo não circulante | -- | -- | -- | -- | -- |
| Investimentos | -- | -- | -- | -- | -- |
| Imobilizado | -- | -- | -- | -- | -- |
| Intangível | -- | -- | -- | -- | -- |
| Passivo total | 9,76 B | 8,97 B | 8,91 B | 8,63 B | 8,47 B |
| Passivo circulante | 6,19 B | 5,68 B | 5,56 B | 5,43 B | 5,36 B |
| Fornecedores | -- | -- | -- | -- | -- |
| Empréstimos e financiamentos | -- | -- | -- | -- | -- |
| Passivo não circulante | -- | -- | -- | -- | -- |
| Empréstimos e financiamentos | -- | -- | -- | -- | -- |
| Patrimônio líquido | 676,77 M | 668,27 M | 616,71 M | 597,59 M | 609,25 M |
| Aos não controladores | -- | -- | -- | -- | -- |
Resultados
| 1T2024 | 4T2023 | 3T2023 | 2T2023 | 1T2023 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Receita de venda de bens e/ou serviços | 302,31 M | 304,11 M | 314,68 M | 302,15 M | 298,51 M |
| Custo dos bens e/ou serviços vendidos | -176,83 M | -179,23 M | -206,94 M | -208,96 M | -183,79 M |
| Resultado bruto | 125,48 M | 124,88 M | 107,75 M | 93,19 M | 114,72 M |
| Despesas/receitas operacionais | -87,44 M | -85,25 M | -90,06 M | -124,89 M | -83,82 M |
| Resultado antes do resultado financeiro e dos tributos | -- | -- | -- | -- | -- |
| Resultado não operacional (resultado financeiro) | 0 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Resultado antes dos tributos sobre o lucro | 38,05 M | 39,63 M | 17,69 M | -31,69 M | 30,90 M |
| Imposto de renda e contribuição social sobre o lucro | -18,21 M | 7,54 M | -13,45 M | 18,95 M | -14,93 M |
| Resultado líquido das operações continuadas | -- | -- | -- | -- | -- |
| Resultado líquido de operações descontinuadas | -- | -- | -- | -- | -- |
| Lucro/prejuízo consolidado do período | 17,43 M | 41,20 M | 3,60 M | -11,02 M | 13,69 M |
| Resultado atribuído a sócios da empresa controladora | -- | -- | -- | -- | -- |
| Resultado atribuído a sócios não controladores | -- | -- | -- | -- | -- |
Fluxos de caixa
| 1T2024 | 4T2023 | 3T2023 | 2T2023 | 1T2023 | |
|---|---|---|---|---|---|
| FCO | 510,98 M | 299,42 M | 426,90 M | 141,62 M | 384,32 M |
| FCI | -444,63 M | -22,81 M | -18,91 M | -19,25 M | 360,19 M |
| FCF | 53,22 M | 60,54 M | -16,37 M | -16,33 M | -56,69 M |
Histórico de fluxos de caixa →
Dividendos
| Tipo | Valor | Registro | Ex | Pagamento |
|---|---|---|---|---|
| JCP | 1,047637 | 28/02/2024 | 29/02/2024 | 08/03/2024 |
| JCP | 2,243082 | 23/02/2023 | 04/04/2023 | 07/03/2023 |
| JCP | 0,996925 | 24/02/2022 | 25/02/2022 | 22/03/2022 |
| JCP | 0,311539 | 18/08/2021 | 19/08/2021 | 31/08/2021 |
| JCP | 0,820290 | 03/03/2021 | 08/03/2021 | 15/03/2021 |
| Dividendo | 0,170848 | 23/07/2020 | 06/08/2020 | 20/08/2020 |
| JCP | 0,527000 | 26/02/2020 | 02/03/2020 | 09/03/2020 |
| Dividendo | 0,013983 | 26/02/2020 | 02/03/2020 | 09/03/2020 |
| JCP | 0,710309 | 03/07/2019 | 10/07/2019 | 15/07/2019 |
| JCP | 0,693200 | 23/11/2018 | 27/12/2018 | 05/12/2018 |
Bonificações
| Aprovação | Registro | Ex | Razão |
|---|---|---|---|
| 22/04/2014 | 09/09/2014 | 10/09/2014 | 9:20 |
Desdobramentos
Não temos registro de desdobramentos de BGIP3.